Che cos’è la Consulenza Finanziaria Autonoma?
È un servizio professionale regolamentato in cui il consulente non riceve provvigioni né incentivi da banche o società di prodotto. Il compenso deriva solo da una parcella concordata con il cliente, garantendo l’assenza di conflitti d’interesse.
Il consulente finanziario autonomo non vende prodotti, non ha obiettivi di vendita e non riceve incentivi economici da terzi. Le raccomandazioni di investimento sono basate esclusivamente sull’interesse del cliente.
Possono svolgere la Consulenza Finanziaria Autonoma solo i professionisti iscritti all’Albo dei Consulenti Finanziari nella sezione “autonomi” o le Società di Consulenza Finanziaria (SCF). Si tratta di un’attività regolamentata, che richiede competenze certificate e il rispetto delle normative vigenti per garantire servizi trasparenti e privi di conflitti d’interesse.
Certamente. Il servizio può essere personalizzato per famiglie, professionisti, imprenditori e holding patrimoniali con esigenze complesse.
Servizi offerti
Un Consulente Finanziario Autonomo offre supporto personalizzato per la gestione del patrimonio e degli investimenti, aiutando il cliente a pianificare le proprie finanze in modo strategico. Fornisce consulenza su azioni, obbligazioni, fondi e altri strumenti finanziari, supporta nella gestione del rischio e nella protezione del patrimonio, e accompagna famiglie o imprese nella definizione di obiettivi di lungo periodo. Inoltre, si occupa di monitorare e aggiornare periodicamente la strategia d’investimento, garantendo che rimanga coerente con le esigenze e gli obiettivi del cliente.
La consulenza spot o una tantum prevede un’analisi e una consulenza mirata su un singolo tema o esigenza. La consulenza continuativa, invece, consiste in un rapporto stabile e periodico con il consulente, che monitora costantemente la situazione finanziaria, aggiorna le strategie d’investimento e fornisce supporto costante per raggiungere gli obiettivi del cliente nel lungo periodo.
È una valutazione dettagliata degli investimenti attuali, finalizzata a individuare inefficienze, costi nascosti e opportunità non ancora sfruttate. Include suggerimenti concreti per migliorare il bilanciamento tra rischio e rendimento.
Sì. L’analisi permette di valutare la qualità, i costi e la coerenza di tutti gli strumenti presenti nel portafoglio, sia acquistati direttamente sia collocati da terzi, rispetto ai tuoi obiettivi di investimento. Se hai dubbi sui prodotti che possiedi o non hai chiari i tuoi obiettivi, questo è il momento ideale per richiederla.
Assolutamente sì. La consulenza è utile soprattutto a chi vuole iniziare a pianificare, comprendere la propria situazione finanziaria o costruire un piano concreto e realizzabile per il futuro.
Costi e compensi
Il costo varia in base alla complessità della situazione patrimoniale e dagli obiettivi del cliente, ma è sempre trasparente e concordato in anticipo. Non ci sono costi occulti né commissioni legate ai prodotti consigliati.
Il Consulente Finanziario Autonomo viene remunerato esclusivamente tramite una parcella diretta, concordata in anticipo con il cliente. Non vende prodotti di investimento e, per questo, non percepisce provvigioni né incentivi legati a obiettivi di vendita, garantendo così che le sue raccomandazioni siano sempre nell’interesse del cliente.
Sì, la chiamata conoscitiva è senza impegno e se disponi già di un portafoglio di investimenti riceverai un’analisi gratuita per valutare al meglio la situazione e comprendere il valore del servizio.
Sì, inviando il dettaglio dei tuoi investimenti verranno esaminati gratuitamente e verrà fornito un report completo. Durante una videochiamata dedicata, verranno illustrati i risultati, evidenziando eventuali criticità, costi nascosti e opportunità di miglioramento. È un modo concreto per comprendere la tua situazione finanziaria di partenza e valutare insieme il percorso migliore da intraprendere.
Modalità operative
La consulenza si articola in cinque fasi principali. Si parte con un colloquio conoscitivo, seguito dall’analisi della situazione finanziaria e dalla definizione degli obiettivi. Successivamente, il consulente fornisce raccomandazioni personalizzate e, infine, monitora il portafoglio di investimenti e la situazione patrimoniale per garantire che le strategie rimangano coerenti con gli obiettivi del cliente.
Sì. La consulenza viene svolta da remoto tramite moderne piattaforme di videoconferenza, offrendo massima flessibilità, riservatezza e continuità nel rapporto con il consulente. Se necessario, e in base alla complessità del caso, è comunque possibile concordare incontri in presenza.
No, il Consulente Finanziario Autonomo non gestisce direttamente il tuo denaro. Il suo ruolo è quello di analizzare la tua situazione finanziaria, definire strategie personalizzate e fornirti raccomandazioni su investimenti e strumenti finanziari. Sarai tu, in autonomia, a decidere se seguire i suggerimenti e a eseguire le operazioni, mantenendo sempre il controllo diretto sul tuo patrimonio.